工行周口分行堅(jiān)持金融的政治性、人民性，遵循“反詐為民”基本原則，不斷提升反詐治理工作質(zhì)效。近期，因反詐工作成效突出，受邀在周口全市反詐聯(lián)席會議作先進(jìn)典型發(fā)言。

工行周口分行全面做好反詐工作的組織推動(dòng)，按照“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)治理路徑，堅(jiān)持客戶為本、部門聯(lián)動(dòng)、預(yù)防為主、標(biāo)本兼治的工作原則，加強(qiáng)制度落實(shí)，扎實(shí)推動(dòng)反詐工作有效落地。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和監(jiān)管部門關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的工作制度，切實(shí)平衡好風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)關(guān)系，明確工作機(jī)制，深度分析、研判涉詐風(fēng)險(xiǎn)特征，按照“最小必要”原則確定管控范圍，做到對涉案賬戶“精準(zhǔn)打擊”，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。

與此同時(shí)，該行強(qiáng)化源頭風(fēng)險(xiǎn)防控，積極推行“簡易開戶”流程，切實(shí)做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行開戶“四步法”、《河南省個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理自律公約》等制度要求，確?？蛻糸_戶的真實(shí)性，嚴(yán)把新開戶源頭風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)控非柜面支付限額調(diào)整，有效切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙路徑，對柜面、智能終端電子銀行渠道限額實(shí)施分級管理，切實(shí)阻斷涉案賬戶資金通過電子銀行渠道轉(zhuǎn)移。2023年，該行累計(jì)堵截外部欺詐事件35起，配合公安機(jī)關(guān)抓獲涉案人員11人，涉案金額59.2萬元。②16

(李玉 崔光亮)